Zakon o izvajanju Uredbe (EU) o vseevropskem osebnem pokojninskem produktu

ZIUVOPP

Base

3. 3. 2023

ZIUVOPP · original text

New

3. 3. 2026

ZIUVOPP-NPB1 · unofficial consolidated text

6articles changed

+1added

+5modified

added 178removed 130words

1paragraphs

−

Na podlagi druge alinee prvega odstavka 107. člena in prvega odstavka 91. člena Ustave Republike Slovenije izdajam U K A Z o razglasitvi Zakona o izvajanju Uredbe (EU) o vseevropskem osebnem pokojninskem produktu (ZIUVOPP) Razglašam Zakon o izvajanju Uredbe (EU) o vseevropskem osebnem pokojninskem produktu (ZIUVOPP), ki ga je sprejel Državni zbor Republike Slovenije na seji dne 21. februarja 2023. Št. 003-02-3/2022-59 Ljubljana, dne 1. marca 2023 Nataša Pirc Musar predsednica Republike Slovenije Z A K O N O IZVAJANJU UREDBE (EU) O VSEEVROPSKEM OSEBNEM POKOJNINSKEM PRODUKTU (ZIUVOPP)

ZAKON O IZVAJANJU UREDBE (EU) O VSEEVROPSKEM OSEBNEM POKOJNINSKEM PRODUKTU (ZIUVOPP) (neuradno prečiščeno besedilo št. 1)

Ta zakon določa:

−

1. pristojni organ za nadzor ponudnikov oziroma distributerjev vseevropskega osebnega pokojninskega produkta (v nadaljnjem besedilu: PEPP) ali za opravljanje dolžnosti iz Uredbe (EU) 2019/1238 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 20. junija 2019 o vseevropskem osebnem pokojninskem produktu (UL L št. 198 z dne 25. 7. 2019, str. 1), zadnjič spremenjene z Delegirano uredbo Komisije (EU) 2021/896 z dne 24. februarja 2021 o dopolnitvi Uredbe (EU) 2019/1238 Evropskega parlamenta in Sveta v zvezi z dodatnimi informacijami za namene zbliževanja nadzornega poročanja (UL L št. 197 z dne 4. 6. 2021, str. 5; v nadaljnjem besedilu: Uredba 2019/1238/EU) in tega zakona;

1. pristojni organ za nadzor ponudnikov oziroma distributerjev vseevropskega osebnega pokojninskega produkta (v nadaljnjem besedilu: PEPP) ali za opravljanje dolžnosti iz Uredbe (EU) 2019/1238 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 20. junija 2019 o vseevropskem osebnem pokojninskem produktu (UL L št. 198 z dne 25. 7. 2019, str. 1), zadnjič spremenjene z Uredbo (EU) 2023/2869 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 13. decembra 2023 o spremembi nekaterih uredb glede vzpostavitve in delovanja evropske enotne točke dostopa (UL L št. 2023/2869 z dne 20. 12. 2023), (v nadaljnjem besedilu: Uredba 2019/1238/EU ) in tega zakona;

2. izvajanje nalog pristojnega organa in njegovo obveznost sodelovanja v skladu z Uredbo 2019/1238/EU in tem zakonom;

3. merila, ki se uporabljajo za ocenjevanje znanja in sposobnosti oseb, ki opravljajo distribucijo PEPP;

4. pogoje varčevanja v PEPP in pogoje izplačevanja iz PEPP;

5. obveznosti poročanja Evropskemu organu za zavarovanja in poklicne pokojnine (v nadaljnjem besedilu: EIOPA);

6. objavo podatkov o izrečenih nadzornih ukrepih in sankcijah na spletni strani pristojnega organa in

−

7. nadzorne ukrepe in prekrške ter globe v zvezi z izvajanjem Uredbe 2019/1238/EU.

7. nadzorne ukrepe in prekrške ter globe v zvezi z izvajanjem Uredbe 2019/1238/EU .

−

(1) Za izpolnjevanje svojih pristojnosti iz Uredbe 2019/1238/EU in tega zakona agencija sodeluje s pristojnim organom ponudnika oziroma distributerja PEPP in EIOPA ter si z njimi izmenjuje vse dokumente in informacije, potrebne za opravljanje svojih nalog, zlasti za prepoznavanje in odpravo kršitev iz Uredbe 2019/1238/EU.

(2) Agencija obvesti EIOPA o vseh nadzornih ukrepih in sankcijah, ki so bili javno objavljeni, ter o vseh nadzornih ukrepih in sankcijah, ki so bili izrečeni, vendar niso bili objavljeni v skladu z 10. členom tega zakona, vključno z morebitnimi pritožbami in upravnim sporom v zvezi z njimi in njihovim izidom.

Agencija je organ za zbiranje podatkov, kakor je opredeljen v 2. točki 2. člena Uredbe (EU) 2023/2859 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 13. decembra 2023 o vzpostavitvi evropske enotne točke dostopa, ki zagotavlja centraliziran dostop do javno dostopnih informacij, pomembnih za finančne storitve, kapitalske trge in trajnostnost (UL L št. 2023/2859 z dne 20. 12. 2023), zadnjič spremenjene z Uredbo (EU) 2024/3005 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 27. novembra 2024 o preglednosti in celovitosti dejavnosti ocenjevanja okoljskih, socialnih in upravljavskih (ESG) dejavnikov ter spremembi uredb (EU) 2019/2088 in (EU) 2023/2859 (UL L št. 2024/3005 z dne 12. 12. 2024), (v nadaljnjem besedilu: Uredba 2023/2859/EU ), za informacije iz prvega odstavka 26. člena Uredbe 2019/1238/EU ter zagotavlja, da so te informacije dostopne na evropski enotni točki dostopa, vzpostavljeni na podlagi prvega odstavka 1. člena Uredbe 2023/2859/EU .

(1) Z globo od 25.000 do 250.000 eurov se za prekršek kaznuje pravna oseba, z globo od 25.000 do 500.000 eurov pa pravna oseba, ki se po zakonu, ki ureja gospodarske družbe, šteje za srednjo ali veliko gospodarsko družbo, če:

−

1. pogodba o PEPP ne vsebuje obveznih elementov iz drugega odstavka 4. člena Uredbe 2019/1238/EU;

1. pogodba o PEPP ne vsebuje obveznih elementov iz drugega odstavka 4. člena Uredbe 2019/1238/EU ;

−

2. ponuja ali distribuira PEPP pred datumom registracije PEPP v javnem centralnem registru (tretji odstavek 7. člena Uredbe 2019/1238/EU) ali brez registracije;

2. ponuja ali distribuira PEPP pred datumom registracije PEPP v javnem centralnem registru (tretji odstavek 7. člena Uredbe 2019/1238/EU ) ali brez registracije;

−

3. uporablja oznako »PEPP« ali »vseevropski osebni pokojninski produkt« v nasprotju z 9. členom Uredbe 2019/1238/EU;

3. uporablja oznako »PEPP« ali »vseevropski osebni pokojninski produkt« v nasprotju z 9. členom Uredbe 2019/1238/EU ;

−

4. distribuira PEPP v nasprotju z 10. členom Uredbe 2019/1238/EU;

4. distribuira PEPP v nasprotju z 10. členom Uredbe 2019/1238/EU ;

−

5. kot ponudnik PEPP ne zagotavlja podračunov PEPP v skladu z 19. členom Uredbe 2019/1238/EU;

5. kot ponudnik PEPP ne zagotavlja podračunov PEPP v skladu z 19. členom Uredbe 2019/1238/EU ;

6. v nasprotju s prvim odstavkom 20. člena Uredbe 2019/1238/EU ne zagotovi dokumenta s ključnimi informacijami o posebnih zahtevah iz (g) točke tretjega odstavka 28. člena Uredbe 2019/1238/EU oziroma v nasprotju s četrtim odstavkom 20. člena Uredbe 2019/1238/EU ne zagotovi individualiziranega priporočila;

−

7. kot ponudnik PEPP, ki želi prvič odpreti nov podračun za državo gostiteljico, ne obvesti pristojnih organov matične države v skladu s prvim odstavkom 21. člena Uredbe 2019/1238/EU ali obvestilu ne priloži informacij ali dokumentov iz drugega odstavka 21. člena Uredbe 2019/1238/EU;

−

8. ne seznanijo varčevalcev na letni ravni z obvestilom o pravicah v okviru PEPP med fazo varčevanja na letni ravni ali ne upoštevajo posebne narave nacionalnih pokojninskih sistemov ter vsega ustreznega prava, vključno z nacionalnim delovnim in davčnim pravom ali so informacije v obvestilu o pravicah netočne oziroma spremembe informacij o pravicah v okviru PEPP niso jasno navedene oziroma niso točne ali posodobljene (prvi do peti odstavek 35. člena Uredbe 2019/1238/EU);

9. nemudoma ne obvesti vlagateljev o spremembah pogodbenih pogojev, spremembah podatkov v zvezi s ponudnikom PEPP ali o tem, kako naložbena strategija upošteva okoljske, socialne in upravljavske dejavnike (šesti odstavek 35. člena);

−

10. obvestilo o pravicah v okviru PEPP ne vsebuje informacij iz prvega odstavka 36. člena Uredbe 2019/1238/EU;

10. obvestilo o pravicah v okviru PEPP ne vsebuje informacij iz prvega odstavka 36. člena Uredbe 2019/1238/EU ;

−

11. v obvestilu o pravicah v okviru PEPP ni navedeno, kje vlagatelj pridobi dodatne informacije iz prvega odstavka 37. člena Uredbe 2019/1238/EU;

11. v obvestilu o pravicah v okviru PEPP ni navedeno, kje vlagatelj pridobi dodatne informacije iz prvega odstavka 37. člena Uredbe 2019/1238/EU ;

−

12. ne podajo pravočasno oziroma na zahtevo varčevalca informacij o prihodnjem začetku faze izplačevanja, možnih oblikah izplačil ter možnostih, da varčevalec spremeni obliko izplačil, ki se varčevalcem v PEPP dajo v obdobju pred upokojitvijo in upravičencem iz naslova PEPP v fazi izplačevanja (prvi odstavek 38. člena Uredbe 2019/1238/EU);

−

13. med fazo izplačevanja upravičencem ne zagotavlja letnih informacij o prejemkih iz naslova PEPP in ustreznih oblikah izplačil oziroma varčevalcem, ki v fazi izplačevanja nadaljujejo s plačevanjem vplačil, ne zagotovijo obvestil o pravicah v okviru PEPP (drugi odstavek 38. člena Uredbe 2019/1238/EU);

−

14. varčevalcem v PEPP ali upravičencem iz naslova PEPP na njihovo zahtevo ne predloži dopolnilnih informacij (39. člen Uredbe 2019/1238/EU);

14. varčevalcem v PEPP ali upravičencem iz naslova PEPP na njihovo zahtevo ne predloži dopolnilnih informacij (39. člen Uredbe 2019/1238/EU );

−

15. agenciji ne predložijo letnih ali drugih zahtevanih informacij za namene nadzora iz 40. člena Uredbe 2019/1238/EU;

15. agenciji ne predložijo letnih ali drugih zahtevanih informacij za namene nadzora iz 40. člena Uredbe 2019/1238/EU ;

−

16. nima vzpostavljenih sistemov in struktur za zagotavljanje stalne primernosti predloženih informacij (šesti odstavek 40. člena Uredbe 2019/1238/EU);

16. nima vzpostavljenih sistemov in struktur za zagotavljanje stalne primernosti predloženih informacij (šesti odstavek 40. člena Uredbe 2019/1238/EU );

−

17. ne predloži agenciji informacij, kadar so prispevki ali prejemki PEPP upravičeni do ugodnosti ali spodbud (osmi odstavek 40. člena Uredbe 2019/1238/EU);

17. ne predloži agenciji informacij, kadar so prispevki ali prejemki PEPP upravičeni do ugodnosti ali spodbud (osmi odstavek 40. člena Uredbe 2019/1238/EU );

−

18. ne upošteva naložbenih pravil iz 41. člena Uredbe 2019/1238/EU;

18. ne upošteva naložbenih pravil iz 41. člena Uredbe 2019/1238/EU ;

−

19. ne ponudi naložbenih možnosti varčevalcem PEPP v skladu z 42. členom Uredbe 2019/1238/EU;

19. ne ponudi naložbenih možnosti varčevalcem PEPP v skladu z 42. členom Uredbe 2019/1238/EU ;

20. ne poda pogojev za spremembo izbrane naložbene možnosti varčevalca v skladu s 44. členom Uredbe 2019/1238/EU oziroma brezplačno;

−

21. stroški in provizije osnovnega PEPP presegajo 1 % zbranega kapitala na letni ravni (drugi odstavek 45. člena Uredbe 2019/1238/EU);

21. stroški in provizije osnovnega PEPP presegajo 1 % zbranega kapitala na letni ravni (drugi odstavek 45. člena Uredbe 2019/1238/EU );

−

22. ne uporabi tehnik za zmanjševanje tveganja iz 46. člena Uredbe 2019/1238/EU;

22. ne uporabi tehnik za zmanjševanje tveganja iz 46. člena Uredbe 2019/1238/EU ;

−

23. za hrambo sredstev v zvezi z zagotavljanjem PEPP in nalogami glede nadzora ne imenuje enega ali več skrbnikov po določbah zakona, ki ureja investicijske sklade (48. člen Uredbe 2019/1238/EU);

23. za hrambo sredstev v zvezi z zagotavljanjem PEPP in nalogami glede nadzora ne imenuje enega ali več skrbnikov po določbah zakona, ki ureja investicijske sklade (48. člen Uredbe 2019/1238/EU );

−

24. ne vzpostavi ali uporablja ustreznih in učinkovitih postopkov za reševanje pritožb v vsaki državi članici, kjer ponuja ali distribuira PEPP, ki jih vložijo varčevalci PEPP v zvezi s svojimi pravicami in obveznostmi na podlagi Uredbe 2019/1238/EU (prvi, drugi in peti odstavek 50. člena Uredbe 2019/1238/EU);

−

25. ne odgovarja na pritožbe strank PEPP v rokih ali na način iz tretjega odstavka 50. člena Uredbe 2019/1238/EU;

25. ne odgovarja na pritožbe strank PEPP v rokih ali na način iz tretjega odstavka 50. člena Uredbe 2019/1238/EU ;

−

26. ne obvesti varčevalca PEPP o subjektu za alternativno reševaje sporov glede pravic in obveznosti strank PEPP (četrti odstavek 50. člena Uredbe 2019/1238/EU);

26. ne obvesti varčevalca PEPP o subjektu za alternativno reševaje sporov glede pravic in obveznosti strank PEPP (četrti odstavek 50. člena Uredbe 2019/1238/EU );

−

27. ne zagotavlja jasnih in izčrpnih postopkov za reševanje pritožb na spletnem mestu, v podružnici ter splošnih pogojih pogodbe (peti odstavek 50. člena Uredbe 2019/1238/EU);

27. ne zagotavlja jasnih in izčrpnih postopkov za reševanje pritožb na spletnem mestu, v podružnici ter splošnih pogojih pogodbe (peti odstavek 50. člena Uredbe 2019/1238/EU );

−

28. ne zagotovi storitve zamenjave računa v primerih in na način iz 52. člena Uredbe 2019/1238/EU;

28. ne zagotovi storitve zamenjave računa v primerih in na način iz 52. člena Uredbe 2019/1238/EU ;

−

29. ne zagotovi storitve zamenjave v rokih in postopkih iz 53. člena Uredbe 2019/1238/EU;

29. ne zagotovi storitve zamenjave v rokih in postopkih iz 53. člena Uredbe 2019/1238/EU ;

−

30. ne sprejema plačil od datuma, ki ga določi varčevalec PEPP (peti odstavek 53. člena Uredbe 2019/1238/EU);

30. ne sprejema plačil od datuma, ki ga določi varčevalec PEPP (peti odstavek 53. člena Uredbe 2019/1238/EU );

−

31. varčevalcu v PEPP ne zagotovi brezplačnega dostopa do osebnih podatkov (prvi odstavek 54. člena Uredbe 2019/1238/EU);

31. varčevalcu v PEPP ne zagotovi brezplačnega dostopa do osebnih podatkov (prvi odstavek 54. člena Uredbe 2019/1238/EU );

−

32. ne zagotovi informacij varčevalcu PEPP brezplačno, ki jih zahteva ponudnik PEPP prejemnik (drugi odstavek 54. člena Uredbe 2019/1238/EU);

32. ne zagotovi informacij varčevalcu PEPP brezplačno, ki jih zahteva ponudnik PEPP prejemnik (drugi odstavek 54. člena Uredbe 2019/1238/EU );

−

33. skupne provizije in stroški za zaprtje računa presegajo 0,5 % prenesenih sredstev (tretji odstavek 54. člena Uredbe 2019/1238/EU);

33. skupne provizije in stroški za zaprtje računa presegajo 0,5 % prenesenih sredstev (tretji odstavek 54. člena Uredbe 2019/1238/EU );

−

34. zaračunava tudi druge upravne in transakcijske stroške storitve zamenjave in krši četrti odstavek 54. člena Uredbe 2019/1238/EU;

34. zaračunava tudi druge upravne in transakcijske stroške storitve zamenjave in krši četrti odstavek 54. člena Uredbe 2019/1238/EU ;

−

35. nemudoma ne povrne finančne izgube, provizij in stroškov z obrestmi varčevalcu v PEPP, če ni ravnal v skladu s 53. členom Uredbe 2019/1238/EU, pa ne gre za izjemne in nepredvidljive primere ter okoliščine, na katere ni mogel vplivati (prvi in drugi odstavek 55. člena Uredbe 2019/1238/EU);

35. nemudoma ne povrne finančne izgube, provizij in stroškov z obrestmi varčevalcu v PEPP, če ni ravnal v skladu s 53. členom Uredbe 2019/1238/EU , pa ne gre za izjemne in nepredvidljive primere ter okoliščine, na katere ni mogel vplivati (prvi in drugi odstavek 55. člena Uredbe 2019/1238/EU );

36. varčevalcu ne zagotovi informacij iz prvega odstavka 56. člena Uredbe 2019/1238/EU o storitvi zamenjave za ozaveščeno odločitev;

−

37. varčevalcu na njegovo zahtevo ne zagotovi informacije o storitvi zamenjave na način iz 24. člena Uredbe 2019/1238/EU (drugi odstavek 56. člena Uredbe 2019/1238/EU);

37. varčevalcu na njegovo zahtevo ne zagotovi informacije o storitvi zamenjave na način iz 24. člena Uredbe 2019/1238/EU (drugi odstavek 56. člena Uredbe 2019/1238/EU );

38. varčevalcu PEPP v nasprotju z drugim odstavkom 58. člena Uredbe 2019/1238/EU ne zagotovi izbrane oblike izplačila;

−

39. ne zagotovi brezplačne spremembe oblike izplačila varčevalcu PEPP (prvi odstavek 59. člena Uredbe 2019/1238/EU);

39. ne zagotovi brezplačne spremembe oblike izplačila varčevalcu PEPP (prvi odstavek 59. člena Uredbe 2019/1238/EU );

−

40. ob prejemu zahteve varčevalca PEPP za spremembo oblike izplačil ne zagotovi informacij in finančnih posledic take spremembe (drugi odstavek 59. člena Uredbe 2019/1238/EU);

40. ob prejemu zahteve varčevalca PEPP za spremembo oblike izplačil ne zagotovi informacij in finančnih posledic take spremembe (drugi odstavek 59. člena Uredbe 2019/1238/EU );

−

41. na začetku faze izplačevanja varčevalcu PEPP ne ponudi pokojninskega načrtovanja in svetovanja o izplačilih (60. člen Uredbe 2019/1238/EU);

41. na začetku faze izplačevanja varčevalcu PEPP ne ponudi pokojninskega načrtovanja in svetovanja o izplačilih (60. člen Uredbe 2019/1238/EU );

−

42. v vlogi za registracijo PEPP navaja lažne podatke ali zavajajoče izjave oziroma pridobi registracijo na drug nedovoljen način s kršitvijo 6. ali 7. člena Uredbe 2019/1238/EU (točka (a) drugega odstavka 67. člena Uredbe 2019/1238/EU);

−

43. kot ponudnik PEPP ne zagotavlja storitev prenosljivosti iz 17. člena Uredbe 2019/1238/EU in s tem krši 18. ali 19. člen Uredbe 2019/1238/EU ali informacij o tej storitvi, ki se zahtevajo na podlagi 20. ali 21. člena Uredbe 2019/1238/EU (točka (c) drugega odstavka 67. člena Uredbe 2019/1238/EU);

−

44. za PEPP opravlja skrbniške storitve v nasprotju z zakonom, ki ureja upravljanje investicijskih skladov (točka (d) drugega odstavka 67. člena Uredbe 2019/1238/EU).

44. za PEPP opravlja skrbniške storitve v nasprotju z zakonom, ki ureja upravljanje investicijskih skladov (točka (d) drugega odstavka 67. člena Uredbe 2019/1238/EU ).

(2) Z globo od 2.400 do 10.000 eurov se za prekrške iz prejšnjega odstavka kaznuje odgovorna oseba pravne osebe.

−

Ta zakon začne veljati petnajsti dan po objavi v Uradnem listu Republike Slovenije. Št. 412-01/22-12/13 Ljubljana, dne 21. februarja 2023 EPA 457-IX Državni zbor Republike Slovenije mag. Urška Klakočar Zupančič predsednica

Ta zakon začne veljati petnajsti dan po objavi v Uradnem listu Republike Slovenije.